CFD контракты: что это?

CFD контракты – это производный финансовый инструмент, имеющий форму некого договора (контракта), согласно которому одна сторона (брокерская компания) получает право осуществить определённые действия в отношении выбранного актива с позволения второй стороны (трейдер). Торговлю CFD контрактами в какой-то степени можно назвать спекуляцией на финансовых рынках, благодаря растущей или падающей цены выбранного торгового актива, например, валютной пары, акций крупных компаний, биржевых индексов, сырьевых товаров и даже криптовалюты. Сам термин CFD пришёл с английского языка, и аббревиатура расшифровывается как “contract for difference”, что в переводе означает «контракт на разницу», на разницу в цене покупки и продажи. CFD контракты являются популярными благодаря возможностью торговать крупными финансовыми активами без крупного начального капитала, который требуется для серьёзного трейдинга на фондовом рынке.

Если взять в качестве примера акции крупных компаний, то заключая контракт на покупку или продажу, вы отдаёте ордер на действия для брокера, при этом не становитесь владельцем самих акций, а у вас просто появляется возможность на спекуляцию на разницы между ценой покупки и продажи актива. Точнее сказать разница между ценой входа и выхода из сделки, именно поэтому данный финансовый инструмент и называется CFD – контракт на разницу. Ниже на изображении чётко показан пример CFD контракта.

Перед нами график валютной пары GBP/USD (фунт стерлингов/доллар США), и в качестве цены покупки/продажи мы отметили цену в 1,315. Это значит, если Вы заключаете сделку на покупку данной валютной пары, то любая цена выше 1,315 уже означает прибыль по вашей сделке. То же самое при движении графика вниз при открытии сделки на продажу. Есть небольшой нюанс при торговле именно CFD контрактами, как мы уже говорили раньше брокеры предлагают спред для каждого инструмента, а значит разница между ценой на покупку и продажу. То есть, в режиме реального времени определённый актив не может иметь одинаковую цену покупки и продажи. Если взять наш график, то цена на покупку GBP/USD у брокера была бы примерно 1,316, а цена на продажу, например, 1,314. То есть при заключении сделки, вы уже начинаете с убытка, хоть и незначительного, а значит закрыть сразу же сделку по ошибке сможете лишь с убытком, поэтому стоит внимательно подходить к торговле CFD контрактами. Спред, это и есть разница между ценой покупки и продажи и равна в нашем примере 0.002.

Помимо спреда при торговле контрактами на разницу, существует ещё кредитное плечо и маржа. Первое выставляется при открытии счёта у брокера или при непосредственном заключении сделки. Кредитное плечо или по-другому левередж, варьируется от 1:10 до 1:1000. Это означает, что при ставке в 10 долларов и кредитном плече в 1:10 вы на самом деле открываете сделку стоимостью 100 долларов. Маржа при этом эта плата за использование «средств» брокера для открытия сделки. Вы ведь имеете лишь часть средств, например, 1:10, и поэтому оплачиваете определённый процент, который и называется маржа. В данном случае маржа равна 10%, то есть на вашем счету у брокера всегда должна быть сумма как минимум 10% от стоимости всех активных (не закрытых) CFD-сделок.

Помимо спреда, есть ещё некоторые возможные дополнительные затраты при торговле CFD контрактами, например, комиссия за каждый день открытой сделки (зависит от направления движения актива и брокера), комиссия по открытию каждой сделки (обычно при торговле акциями, издержки варьируются от 0,01% от размера сделки до фиксированной ставки в ~10$), а также дополнительная плата за рыночные данные (до 10% от сделки). Но хочется сразу успокоить, что у большинства брокеров кроме спреда и плату за перенос открытых позиций на следующий день (своп) нет никаких дополнительных комиссий.

CFD контракты и бинарные опционы

Популярность первого финансового инструмента частично обусловлена постепенным исчезновением бинарных опционов из-за правовых нормативов, которые введены уже практически во всей Европе. Например, в Германии, Франции и Бельгии сначала была запрещена любая реклама бинарных опционов, и тогда брокеры начали либо переименовывать свои финансовые инструменты, не меняя практически ничего в принципе торговли, либо полностью отказываться от бинарных опционов. Так, например, совсем недавно сделал брокер 24option – поменяли структуру компании, расторгли контракт с разработчиком их торговой платформы TechFinancials, после чего разработали свой инструмент для заключение сделок Форекс/CFD, а торговля бинарными опционами лишь возможна старым клиентам, но вскоре и у них отпадёт такая возможность. Брокер бинарных опционов IQ Option идёт по тем же стопам, и в целом в индустрии бинарных опционов идёт тенденция избавления брокеров от ярлыка «брокер бинарных опционов» и переходят в формат «финансовый брокер», ведь словосочетание «бинарные опционы» очернили всевозможные мошенники и недобросовестные брокерские компании, которые закрывали свои двери и забирали все деньги клиентов.

По принципу работы бинарные опционы не очень сильно отличаются от CFD контрактов, ведь и в том, и в другом случае вы делаете прогноз на направление движения торгового актива. Есть несколько отличий:

• При торговле бинарными опционами вы выбираете время экспирации, то есть указываете чёткое время, когда сделка будет закрыта;
• При торговле CFD контрактами присутствует спред, разница между ценой покупки и продажи (в бинарных опционах цена та же на момент заключения сделки);
• CFD контракты можно автоматически закрыть выставив «закрыть при убытке» или «закрыть при прибыли», для тех кто знаком с Форексом и трейдингом в финансовой терминологии это «стоп лосс» и «тейк профит»;
• CFD торговля имеет маржу, а значит вы можете воспользоваться кредитным плечом, которое предлагает выбранный вами брокер, что в свою очередь означает, что вы оплачиваете лишь часть сделки для её заключения, а доход считается по полной стоимости ордера;
• CFD контракты имеют меньшую доходность нежели бинарные опционы, так как ваша прибыль прямо пропорциональна росту/падению выбранного актива, в то время как в бинарных опционах она фиксирована брокером.

Торговля контрактами на разницу больше похожа на Форекс трейдинг, и принцип работу намного сложнее, нежели торговля бинарными опционами, где перед вами в торговом терминале всего две кнопки «вверх» и «вниз», что в народе часто называется финансовыми ставками типа «пойдёт ли цена вверх»: да или нет.

Брокеры для торговли CFD контрактами

В данный момент, мы полностью опробовали торговую платформу брокера 24option, обзор которого доступен по ссылке. Можем ручаться за работу с ними, ведь они ценят своих клиентов, имея круглосуточную службу поддержки, а также довольно быстро обрабатывают все транзакции по вводу и выводу средств (мгновенно, либо до 3 рабочих дней). С течением времени мы постараемся подготовить более обширный список брокеров, с возможностью торговли CFD контрактами, а на данный момент надеемся, что нам удалось простым языком объяснить некоторые термины торговли конкретным финансовым инструментом и вы теперь поняли, что такое CFD контракты.